人身保险从业人员资格考试A10《人身保险监管》考哪些内容？

第一章 保险监管概述5%

第一节 保险监管的理论基础

1.了解市场、完全自由竞争市场的概念；

2.了解市场失灵的几种类型；

3.了解政府监管的合理性和动机；

4.了解保险监管理论的启示。

第二节 保险监管的法律基础

1.熟悉《保险法》的基本框架、监管内容及赋予监管机构的监管措施；

2.了解行政许可法的设定、基本原则和实施；

3.了解行政处罚的设定、基本原则和执行；

4.熟悉与保险直接相关的刑法内容。

第三节 人身保险监管的目标与原则

1.掌握我国人身保险的监管目标；

2.了解不同监管目标之间的协调关系；

3.掌握人身保险监管的原则。

第四节 人身保险监管体系

1.熟悉中国保监会的职责，保监局和包间分局等派出机构的职责；

2.了解人身保险监管的逻辑体系。

第二章 保险机构准入监管10%

第一节 概述

1.掌握保险机构准入监管的含义；

2.熟悉机构准入监管的一般原则；

3.了解保险公司的类型；

第二节 保险法人机构准入监管

1.掌握保险法人机构的设立条件及有关规定；

2.掌握保险法人机构准入监管的程序及材料申报。

第三节 保险分支机构准入监管

1.掌握分支机构的概念；

2.掌握分支机构设立审批内容；

第四节 保险集团公司准入监管

1.掌握保险集团公司的概念；

2.熟悉集团公司的设立条件：设立方式和条件、材料申报；

3.掌握集团公司经营范围及对外投资规定。

第五节 保险机构退出监管

1.熟悉保险机构退出监管的含义；

2.掌握保险机构退出监管内容：退出监管含义、市场退出主要情形等。

第三章 从业人员资格监管10%

第一节 概述

1.掌握监管部门对于从业人员资格监管的范围、目标；

2.了解从业人员资格监管的必要性；

第二节 董事、监事和高级管理人员资格监管

1.了解监管部门对于董事、监事和高级管理人员的资格监管现状；

2.掌握董事、监事和高级管理人员任职资格条件；

3.掌握董事、监事和高级管理人员任职资格核准、监督管理和法律责任。

第三节 专业技术负责人资格监管

1.熟悉总精算师任职资格管理内容；

2.熟悉总精算的职责和监督管理；

3.熟悉财务负责人任职资格管理；

4.熟悉财务负责人的职责和监督管理；

5.熟悉合规负责人任职资格监管；

6.熟悉董事会秘书任职资格监管；

7.熟悉审计责任人资格监管；

8.熟悉其他关键岗位人员资格管理。

第四节 从业人员教育与培训

1.掌握董事、监事和高级管理人员培训管理内容；

2.掌握保险销售从业人员教育与培训内容。

第四章 人身保险产品监管10%

第一节 概述

1.了解我国人身保险产品监管的发展历程；

2.熟悉我国人身保险产品监管体系现状。

第二节 人身保险产品设计与分类、审批与备案监管

1.掌握人身保险产品设计与分类监管内容；

2.掌握人身保险产品审批与备案监管内容；

第三节 人身保险产品条款监管

1.熟悉人身保险条款的内容要求；

2.掌握人身保险产品主要条款的表述及要求；

3.掌握人身保险产品条款和产品责任负面清单监管。

第四节 人身保险产品费率监管

1.掌握人身保险产品费率立定的基本原理；

2.掌握人身保险产品一般定价流程；

3.掌握人身保险产品费率监管的一般要求。

第五节 人身保险新型产品监管

1.了解人身保险新型产品发展简介；

2.掌握分红保险产品监管的特殊要求；

3.掌握投资连结保险产品监管的特殊要求；

4.掌握万能保险产品监管的特殊要求。

第六节 个人税收优惠型健康保险产品、个人税收递延型商业养老保险产品监管

1.了解个人税收优惠型健康保险产品、个人税收递延型商业养老保险产品的发展；

2.掌握个人税收优惠型健康保险产品、个人税收递延型商业养老保险产品监管内容

第五章 销售渠道监管10%

第一节 概述

1.了解人身保险销售渠道的定义；

2.熟悉人身保险销售渠道的定义和分类；

3.熟悉人身保险销售渠道监管的必要性、目标及框架。

第二节 个人保险代理人营销渠道监管

1.熟悉个人保险代理人营销渠道基本概念、特点、发展历程及趋势；

2.掌握个人保险代理人营销渠道监管的具体内容。

第三节 银行代理渠道监管

1.熟悉银行代理渠道的基本概念、主要特点、发展趋势；

2.掌握银行代理渠道监管具体内容。

第四节 保险专业中介机构渠道监管

1.熟悉专业中介机构渠道的基本概念、主要特点、发展趋势；

2.掌握专业中介机构渠道监管具体内容。

第五节 员工直销渠道监管

1.熟悉员工直销渠道的基本概念、主要特点、发展趋势；

2.掌握员工直销渠道监管具体内容。

第六节 创新渠道监管

1.熟悉电话保险渠道的基本概念、主要特点、发展趋势；

2.掌握电话保险渠道监管具体内容；

3.熟悉互联网保险渠道基本概念、特点；

4.掌握互联网保险渠道监管具体内容；

第六章 公司治理监管10%

第一节 概述

1.熟悉公司治理的概念和治理模式；

2.了解保险公司治理的必要性；

3.掌握公司治理监管的理念、目标、框架和手段；

4.熟悉我国保险公司治理监管实践及成绩。

第二节 公司治理监管主要内容

1.熟悉股东、董事、监事、管理层的职责要求；

2.掌握股东准入监管、股权变更监管内容；

3.掌握董事会制度安排、运作规则；

4.熟悉审计、风险管理、合规管理部门的设立要求。

第三节 关联交易监管

1.熟悉关联方及关联交易定义；

2.掌握关联交易管理及监管内容等。

第七章 内部控制监管8%

第一节 寿险公司内部控制概述

1.掌握寿险公司内部控制的概念、主体、客体和目标；

2.掌握寿险公司内部控制与公司治理和风险管理的关系；

3.熟悉寿险公司内部控制的特点；

4.熟悉寿险公司内部控制的基本原则；

5.掌握寿险公司内部控制监管的概念、主要手段。

第二节 寿险公司内部控制监管

1.熟悉寿险公司内部控制监管的概念、目标与主要手段。

2.了解我国寿险公司内部控制监管的历史回顾

第三节 我国寿险公司内部控制监管的主要内容

1.掌握控制环境包括的内容；

2.熟悉风险识别与评估；

3.掌握控制活动的四大方面；

4.熟悉信息与沟通、监督的内容。

第八章 负债监管6%

第一节 负债监管的基本概念

1.熟悉负债的定义、分类；

2.熟悉人身保险公司负债的特点；

3.掌握负债监管的概念和内容。

第二节 责任准备金监管

1.了解准备金的基本概念和特点；

2.掌握人身保险准备金的种类；

3.熟悉责任准备金监管的原因、影响、原则；

4.掌握责任准备金评估的具体内容。

第三节 我国责任准备金监管

1.了解责任准备金监管的目标、原则；

2.掌握传统寿险责任准备金监管的方法；

3.掌握分红保险、万能保险、投资连结保险责任准备金的监管。

第四节 我国新会计准则下责任准备金计量要求

1.了解新会计准则下责任准备金计量要求

第九章 资产监管7%

第一节 概述

1.了解寿险公司资产的基本特征和特殊性；

2.了解寿险资产管理面临的主要风险；

3.掌握寿险资产管理监管的基本内容和目标；

4.了解我国寿险资产管理监管的现状。

第二节 寿险资产管理体制监管

1.了解资产管理的不同模式及其特点；

2.熟悉保险公司资产管理部门的监管；

3.熟悉保险资产管理公司的监管；

4.掌握资产管理专业人员的监管；

5.熟悉寿险资产托管机制的监管。

第三节 寿险资产配置监管

1.熟悉大类资产的分类、配置比例；

2.掌握投资工具的资质要求和配置比例。

第四节 寿险资产管理风险监管

1.熟悉风险控制的基本原则、管理体系和架构；

2.熟悉资产配置风险管理的基本要求、关键环节；

3.熟悉交易对手风险管理的基本原则和要求；

4.熟悉内部信用风险管理的内容；

第十章 偿付能力监管7%

第一节 偿付能力监管概述

1.掌握偿付能力、偿付能力充足率、风险综合评级的概念；

2.掌握偿付能力评估的基本原则。

第二节 寿险公司的偿付能力监管

1.了解寿险偿付能力监管的特殊性；

2.熟悉影响寿险公司偿付能力的因素；

3.掌握偿付能力监管的具体方法。

第三节 我国偿付能力监管现状

1.了解我国偿付能力监管的发展阶段；

2.掌握我国保险公司偿付能力监管制度、监管标准、监管机制。

第十一章 监管手段5%

第一节 现场检查

1.了解现场检查的概念及意义；

2.了解现场检查的主要目标和分类；

3.熟悉我国寿险公司现场检查的基本流程；

4.熟悉保险行政处罚的种类和基本程序。

第二节 非现场监管

1.了解非现场监管的概念、特点；

2.熟悉我国寿险公司非现场监管的基本原则、流程；

3.掌握我国寿险公司非现场监管的主要内容。

第十二章 保险消费者保护7%

第一节 保险消费者保护与保险监管

1.了解消费者运动与消费者保护立法的关系；

2.了解保险消费者保护的特殊性与保险监管；

3.了解国际保险监督官协会在保险消费者保护方面的要求。

第二节 保险消费者教育

1.了解保险消费者教育的目的；

2.了解我国保险消费者教育的指导性文件；

第三节 保险公司信息披露

1.了解信息披露制度的建立与发展现状；

2.熟悉信息披露的要求；

3.掌握信息披露的内容、方式和时间的要求及信息披露的管理。

第四节 保险销售行为、售后服务及理赔监管

1.了解规范保险销售服务的相关法规文件内容；

2.掌握综合规范保险销售服务的主要监管文件；

3.掌握保险销售服务各环节的监管；

4.掌握保险销售行为可回溯监管内容；

5.掌握保险产品信息披露内容；

6.掌握销售回访与质量控制、承保与保全服务、售后信息披露、理赔服务标准、客户信息管理与反洗钱、反欺诈。

第五节 客户权益维护与纠正机制

1.掌握客户权益维护与纠正机制内容，包括公司的投诉管理机制、监管部门信访与处理、小额纠纷快速处理机制、对损害消费者行为的处罚等内容。

第十三章 国际金融监管改革及我国人身保险监管发展趋势4%

第一节 金融综合经营趋势对人身保险监管的影响

1.了解金融综合经营的动因；

2.了解国际金融综合经营演进的典型模式；

3.了解我国金融综合经营现状及监管；

4.了解金融综合经营趋势对我国人身保险监管的影响。

第二节 金融全球化及对人身保险监管的影响

1.了解金融全球化的内涵及表现形式；

2.了解保险业全球化的动因；

3.熟悉金融全球化背景下的国际保险监管；

4.掌握保险业全球化对我国人身保险监管的影响。

第三节 国际金融保险监管改革及其影响

1.了解国际保险监管的主要做法；

2.熟悉国际保险监管的战略调整及其对我国保险监管的启示。

第四节 我国人身保险监管发展趋势

1.了解我国人身保险监管未来发展趋势。

注：以上资料均来自CICE项目官方网站。