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[判断题]

贷前尽职调查是指为向信贷业务决策和管理提供有效依据和支撑,相关岗位信贷人员对客户信息及相关材料进行收集整理、调查核实、分析论证,并出具调查评价报告的工作过程。()

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第1题
贷款人应完善内部控制机制,实行贷款管理()。

A.全流程

B.审批环节

C.贷前调查

D.调查审批

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第2题
签约“活利丰”(或“同利丰”)前应进行客户身份识别,柜面经办人员应首先查询客户CCS等级,十一、如CCS等级分类为高风险等级,应由客户经理对客户进行加强型尽职调查。加强型尽职调查应采用审核和面谈形式,并填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》()
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第3题
违规放贷的责任人在移交贷后管理职责后,应当对其违规发放贷款承担终身责任,接手责任人应当对其贷后管理未尽职承担管理责任。()
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第4题
各行社应当设立独立的授信工作尽职调查岗位,负责本级行社为最终审批人的问题授信尽职调查工作,尽职调查岗位向本行社董{理}事长负责。()
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第5题
客户经理收到当年首次出售支票的尽职调查通知后,为了保证业务办理时效,最迟应在通知提示的客户预约领取日期前完成尽调工作。()
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第6题
下列选项中不属于广义客户经理范畴的是()。

A.业务窗口的柜台人员

B.财富管理的理财经理

C.尽职调查的评审人员

D.拥有个人客户资源的支行行长

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第7题
银行开展境外贷款业务时,对贷款投向所在地非银行海外机构所在地.尽职调查难度较高的.存续期管理难落实的的贷款应审慎发放。()
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第8题
库存控制管理的定量订货法中,关键的决策变量是()。

A.需求速率

B.订货周期

C.订货点和订货量

D.订货提前期

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第9题
根据《中国建设银行普惠金融小微企业信贷业务尽职免责管理办法(2018年版)》,普惠金融小微企业信贷业务尽职免责,是指()。

A.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照有关法律法规、规章和规范性文件以及中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任

B.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任

C.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员按照中国建设银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的,应免除其全部或部分行政处分责任

D.经过有关工作流程,认定普惠金融小微企业信贷业务相关工作人员基本履行了有关法律法规、规章和规范性文件以及中国建设银行内部管理制度,应免除其全部或部分责任,包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚等责任

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第10题
为加强反洗钱以及内控风险管理,不得为列入我行反洗钱制裁名单库内的客户、CCS等级1类(禁止类)客户办理结售汇业务;CCS等级2类(高风险类)客户须进行加强型尽职调查,CCS等级2类的境外客户不得办理一次性现金结售汇业务(外交官除外)关注名单内客户不得享受任何优惠()
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第11题
下列业务中,借记资产类账户,贷记负债类账户的是()。

A.从银行提现金

B.吸收投资者投资

C.采购材料,款项尚未支付

D.向银行归还借款

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