题目内容
（请给出正确答案）
[主观题]
业银行在进行集团客户限额管理过程中，应注意的问题包括()。
业银行在进行集团客户限额管理过程中，应注意的问题包括（)。
A.与集团客户签订授信协议，要求客户及时报告其有关关联交易
B.尽量少用抵押，争取多用保证
C.掌握充分信息，避免对集团总体过度授信
D.统一识别标准，实施集团内部各成员单位的个体控制
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A.与集团客户签订授信协议，要求客户及时报告其有关关联交易
B.尽量少用抵押，争取多用保证
C.掌握充分信息，避免对集团总体过度授信
D.统一识别标准，实施集团内部各成员单位的个体控制
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A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。
B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。
C.若该单位为二类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能
D.若该单位为三类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能
E.根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类(或三类)客户，经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请，不需客户提供附加的说明材料和证明材料。
F.根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类(或三类)客户，应向开户行提供说明材料及相关证明材料，说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。
试题一（共 15 分）
阅读以下说明和数据流图，回答问题1至问题4，将解答填入答题纸的对应栏内。
【说明】
现准备为某银行开发一个信用卡管理系统 CCMS，该系统的基本功能为：
1. 信用卡申请。非信用卡客户填写信用卡申请表，说明所要申请的信用卡类型及申请者的基本信息，提交 CCMS。如果信用卡申请被银行接受，CCMS 将记录该客户的基本信息，并发送确认函给该客户，告知客户信用卡的有效期及信贷限额；否则该客户将会收到一封拒绝函。非信用卡客户收到确认函后成为信用卡客户。
2. 信用卡激活。信用卡客户向 CCMS 提交激活请求，用信用卡号和密码激活该信用卡。激活操作结束后，CCMS将激活通知发送给客户，告知客户其信用卡是否被成功激活。
3. 信用卡客户信息管理。信用卡客户的个人信息可以在 CCMS 中进行在线管理。每位信用卡客户可以在线查询和修改个人信息。
4. 交易信息查询。信用卡客户使用信用卡进行的每一笔交易都会记录在 CCMS 中。信用卡客户可以通过 CCMS查询并核实其交易信息（包括信用卡交易记录及交易额）。
图 1-1 和图 1-2 分别给出了该系统的顶层数据流图和 0 层数据流图的初稿。
【问题 1】（3 分）
根据【说明】 ，将图 1-1 中的 E1~E3 填充完整。
【问题 2】（3 分）
图1-1 中缺少三条数据流，根据【说明】 ，分别指出这三条数据流的起点和终点。（注：
数据流的起点和终点均采用图中的符号和描述）
【问题 3】（5 分）
图 1-2 中有两条数据流是错误的，请指出这两条数据流的名称，并改正。（注：数据流
的起点和终点均采用图中的符号和描述）
【问题 4】（4 分）
根据【说明】 ，将图 1-2中 P1~P4 的处理名称填充完整。
A.限额控制保留在账户层
B.电子渠道转账限额受安全认证工具影响
C.日累计转账限额按照每种安全认证工具分别设置
D.网银和手机银行定活互转、无密转账不纳入额度管理
E.客户的渠道限额为其所拥有的各种安全认证工具的日累计限额之和
