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[判断题]

商户分期业务须根据中国人民银行反洗钱相关制度要求对持卡人进行身份识别,且仅限卡片当前无逾期,账户状态正常的主卡持卡人申请,公务卡公务消费部分、商务卡、附属卡不得申请商户分期业务。()

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第1题
商户分期申请是指持卡人本人或有权代理人申请,由网点柜台依据商户分期单证,为持卡人办理商户分期交易的业务()
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第2题
行内商户分期联机退货是指持卡人本人申请,由网点柜台依据商户分期退货单证,对通过柜台渠道申请的商户分期,进行联机退货的业务()
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第3题
为加强反洗钱以及内控风险管理,不得为列入我行反洗钱制裁名单库内的客户、CCS等级1类(禁止类)客户办理结售汇业务;CCS等级2类(高风险类)客户须进行加强型尽职调查,CCS等级2类的境外客户不得办理一次性现金结售汇业务(外交官除外)关注名单内客户不得享受任何优惠()
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第4题
为满足反洗钱监管要求,代理人须在我行客户信息系统(CIF)中登记其信息并核查办理个人一次性现金结售汇业务,须进行客户身份识别尽职调查(含代理人、被代理人),并在客户信息系统中登记信息,由CIF系统自动对接LN进行筛查,境外个人不用进行加强型尽职调查()
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第5题
乐分易分期资金转入转入账户后,该账户不可取现、转账,仅可在指定MCC类型商户进行消费()
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第6题
根据支付结算法律制度的规定,关于银行卡收单业务的下列表述中,正确的有()。

特约客户为个体客户或自然人的,可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的,收单机构应当审核其合法拥有该账户的证明文件

收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率

收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,不得跨省域开展收单业务

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第7题
根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)有关要求,在办理业务过程中,BoEing系统将自动对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,柜面应根据系统预警信息,结合客户实际情况判断是否真正涉恐,对确认涉恐的按照《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》有关要求处理()
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第8题
根据海关现行规定,申请异地报关备案的报关单位须具备的条件是:

A.一般为已在海关办理报关注册登记的进出口货物收发货人

B.已通过海关年.审或尚在报关有效期内

C.异地进出口业务超过30%以上

D.必须同时办理报关员的异地备案

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第9题
商户申请办理资金存管账户开立业务,《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表利息入账方式必须为“入结算账户”()
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第10题
《网络商户交易资金结算业务柜面作业规则》规定资金存管账户冲正不可抹账()
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第11题
根据《出入境检验检疫代理报检代理报检管理规定》,以下情况中,()属于须具备代理报检资格的单位才可

根据《出入境检验检疫代理报检代理报检管理规定》,以下情况中,()属于须具备代理报检资格的单位才可以从事的报检业务。

A.某服装生产厂为外贸公司采购该厂生产的服装办理出境报检手续

B.某外贸公司代理某生产厂进口加工原料并办理入境报检手续

C.某货运代理公司为本公司进口的货物办理入境报检手续

D.某外贸公司为其他外贸公司出口的货物办理出境报检手续

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