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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

以下不属于合格投资者的客户是:()。

A.客户甲:购买某产品认购金额300万,同时之前在我司有存续产品300万未到期

B.客户乙:提供的三年完税证明显示2018年年收入41万;2019年年收入34万;2020年年收入37万

C.客户丙:客户之前认购300万产品到期,继续用这300万认购我司产品,未提供任何材料

D.客户丁:客户认购我司产品100万,提供其配偶名下银行卡对账单流水余额显示为500万并提供了结婚证

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第1题
客户张老师想要通过我司购买业主马老师的商铺,在签买卖合同之前需业主马老师提供商铺产调,是为了确定这套商铺是否抵押、是否查封、是否有冻结、座落、面积、权利人()
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第2题
员工甲是某企业的销售人员,由于其在销售过程中充分考虑顾客的利益,从而使客户对他产生了高度信任,并不断购买该企业的产品,这种影响客户忠诚的因素是()。

A.产品价格

B.关系信任

C.客户价值

D.产品性能

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第3题
在基金销售活动中,不得存在以下哪些行为()

A.某新基金定于2020年6月1日起发售,2020年5月31日对于在某一代销渠道,可以允许客户预约认购

B.为了增强基金对投资者的吸引力,某公司决定对基金申购费率进行打零折

C.销售过程中设置抽奖活动,奖品为9元的货币基金的份额

D.在某基金的营销活动中,向购买本基金的客户赠送食用油、大米等小礼物

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第4题
理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性,并进行产品适合度评估,如果投资者风险等级不适合购买该理财产品,则应明确告知投资者,不得向此类客户销售。()
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第5题
关于无纸化退保,以下说法正确的是()

A.客户购买我司延保,款项已付,合同未生成,客户已签字,可以不扣管理费

B.客户购买15天内明确表示不要的,若合同已支付,款项已到达我司财务,合同未生成,客户需要支付500的违约金

C.分期客户购买15天后明确表示不要的,若合同已打印,款项已到达我司财务,合同已签字,客户需要支付首付金额30%违约金

D.分期客户购买15天后明确表示不要的,若合同已打印,款项已到达我司财务,合同已签字,客户需要支付合同款项30%违约金

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第6题
以下关于代销机构销售行为管理说法正确的是()。

A.非持牌的第三方财富公司可以代销我司产品

B.代销机构在销售我司产品时,可以将产品转包给其它机构销售

C.在产品发行过程中,代销机构为了扩大产品的宣传力度,可以将产品公开在互联网及微信公众号进行宣传

D.代销机构在产品销售过程中,严格落实合格投资者身份识别的工作

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第7题
客户通过集中版理财系统认购产品时,只能按金额进行认购,认购成功后按照客户购买产品的总价(含手续费)冻结客户资金,批量后按总价扣除手续费后的金额与认购价格确定客户认购份额。()
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第8题
关于OA置换描述正确的有()

A.合同未审批完成不能申请置换

B.客户于19年12月分期购买我司尊享产品,还清尾款后,可正常申请置换

C.客户于19年10月5400元全款购买我司延保,置换后合同价格为5000元,需将400元退还给客户

D.只需提供新车资料即可

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第9题
以下选项中,哪一项不属于《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》所明确的“变相突破合格投资者标准”的方式()

A.为投资者提供短期借贷服务

B.向某专业投资者销售公司代销的集合资金信托计划

C.拆分转让资管计划份额或收益权

D.汇集多人资金并以其中一人的名义购买私募产品

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第10题
以下服务过程涉嫌违规的是()

A.小明将还未公开的内部消息8月1日有免息券活动告知了客户A,但未造成不良影响

B.小刘将手头接触到的客户信息全部整理好后给他在招商银行上班的姐夫

C.小唐一边在我司金融销售部就职,另一边在某金融公司做兼职,并利用我司身份给客户在兼职公司贷款

D.小明给已离职同事小宋发送其贷款客户信息

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