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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

公司反洗钱客户风险等级管理系统中需由人工持续收集并录入系统的信息包括但不限于()①外部单位要求公司协助调查的信息②拒绝配合公司依法开展尽职调查工作的记录③客户的风险提示信息与权威媒体的相关报道信息④互联网搜索到的相关信息。

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.①②

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第1题
各级机构或借助反洗钱系统在综合地域、业务、行业等基本要素风险评估结果的基础上,确定客户风险等级初步分类结果。()
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第2题
为加强反洗钱以及内控风险管理,不得为列入我行反洗钱制裁名单库内的客户、CCS等级1类(禁止类)客户办理结售汇业务;CCS等级2类(高风险类)客户须进行加强型尽职调查,CCS等级2类的境外客户不得办理一次性现金结售汇业务(外交官除外)关注名单内客户不得享受任何优惠()
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第3题
非法查询、下载、出售反洗钱信息,或非法泄露客户洗钱风险等级、可疑交易、反洗钱调查等信息的,属于泄露反洗钱信息泄露事件。()
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第4题
在客户风险等级相关工作中,柜面人员每周应登录客户风险等级评分系统对由系统自动计算得出客户风险等级结果的新发生业务的客户进行()

A.初评和复评

B.查看

C.报告

D.修改

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第5题
手持终端交易中提示“反洗钱检索后系统禁止交易”该如何处理?()

A.告知客户无法办理业务

B.告知客户反洗钱名单库里存在同名客户,至柜面即可直接办理业务

C.告知客户反洗钱名单库里存在同名客户,需至柜面办理业务,进一步核实是否为反洗钱黑名单客户

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第6题
C3预警监控系统中,风险预警信息通过【自定义发布】需人工确定发布对象()
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第7题
《晋商银行反洗钱客户身份识别实施细则》规定,支行反洗钱系统操作员人工发起客户身份重新识别的情形包括()。

A.客户行为或者交易情况出现异常的

B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

C.与监控名单同名的客户

D.先前获得的客户身份资料存在不一致、相互矛盾的

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第8题
对于洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)为高风险的客户,当系统提示柜面经理“借款人为高风险客户,请确认该笔放款具有一级分行行长或有权审批人的审批函”,由柜面经理复核后选择拒绝交易或继续交易()
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第9题
对排除国际及国内组织监控名单之外的客户,客户风险等级的方法中,正确的是()

A.根据客户信息、交易记录等,由核保人员确定风险等级

B.根据客户信息、交易记录等,由业务人员确定风险等级

C.根据客户信息、交易记录等,通过风险模型采取定性定量分析的方法综合评定

D.以上都不对。

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第10题
客户风险管理中应高度关注交纳电费信誉等级较差等电费风险较大的电力客户,采取以合同方式约定实行预购电制度方式。()
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第11题
为满足反洗钱监管要求,代理人须在我行客户信息系统(CIF)中登记其信息并核查办理个人一次性现金结售汇业务,须进行客户身份识别尽职调查(含代理人、被代理人),并在客户信息系统中登记信息,由CIF系统自动对接LN进行筛查,境外个人不用进行加强型尽职调查()
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