题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

邮政储蓄机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对个人的交易背景进行调查。

A.账户实名制

B.人脸识别

C.反洗钱规定

D.了解你的客户

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第1题

应作为可疑交易进行报告的交易().

应作为可疑交易进行报告的交易（).

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

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第2题

个人自动转账业务各交易均由（)方发起。

A.转出账户或转入账户

B.银行

C.转入账户

D.转出账户

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第3题

出现下列()，可以对进行账户止付或限额止付。

出现下列（)，可以对进行账户止付或限额止付。

A.存款人要求开具时段存款证明书

B.办理其他相关业务，按照相关规定对账户止付

C.在发生交易差错或差错金额不明等邮政储蓄机构认为必要的其他情况下，对相关账户止付。

D.存款人挂失、查询止付

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第4题

以下关于贷记卡转账取款符合业务规定的是（)。

A.持卡人须凭卡和身份证件办理

B.商务卡仅限转出超额还款，且只能转入其单位临时存款账户

C.取款金额超过5万元人民币或5000美元，须主管权

D.无交易手续费

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第5题

关于预约转存业务，下面的描述哪句是正确的（)。

A.签约预约转存的时候，可以约定签约账户为转出账户，也可以同时约定签约账户为转入账户

B.预约转存只支持人民币账户

C.预约转存不支持非同名客户的储蓄账户进行签约

D.维护签约关系，可以通过899直接带出950交易完成

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第6题

A商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自B投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给C汽修厂。5月30日该商行收到来自B投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元;6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？()

A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

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第7题

客户销卡，内有稳盈七天利账户，应()

A.“卡销户”交易销活期账户即可

B.“卡销户”先销稳盈账户再销活期账户

C.“卡销户”先转帐销稳盈账户再销活期账户

D.先60420交易将“实时转入”“批次转出”与稳盈账户断开，再“卡销户”转帐把稳盈账户中余额转到活期账户中，最后“卡销户”交易销活期账户

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