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[判断题]

个人银行账户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万美元(含)以上现金取款业务的,如果代理人因合理理由无法提供存款人本人有效身份证件时,还需说明原因,留存代理人有效身份证件的复印件或者影印件作交易凭证附件。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务原则上应当由开户申请人本人亲自办理;符合条件的可以由他人代理办理。()
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第2题
关于借记卡现金取款业务,说法正确的有()。
关于借记卡现金取款业务,说法正确的有()。

A.办理人民币单笔5万(含)元以上现金取款业务,应通过联网核查系统对客户身份进行核查,并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息

B.对一次性提取现金20万元(含)以上的,客户必须至少提前1天以电话等方式向银行网点预约

C.办理现金取款业务时,客户签名与户名不一致的,视同代理业务办理

D.对于人民币单笔5万(含)元以上的代理现金取款,应通过联网核查系统对代理人和被代理人身份进行核查,并在取款凭证上登记代理人和被代理人基本信息

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第3题
无卡、无折存款不属于一次性金融业务,但银行在客户由他人代理办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下,可参照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“一次性金融服务”的要求开展客户身份识别工作。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
办理漫游汇款汇出业务,柜员应认真审核以下内容()。
办理漫游汇款汇出业务,柜员应认真审核以下内容()。

A.汇款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符

B.代理他人汇款的是否出示代理人及汇款人身份证件,是否将代理人姓名、身份证件类型、发证机关和证件号码、联系方式填写在申请书背面

C.金额、币种与收到的现金或转账凭证是否相符

D.款项从单位银行结算账户转出、收款人为个人的,汇款用途是否明确,是否符合《人民币银行结算账户管理办法》等规章制度的规定

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第5题
境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外用于经常项目支出,当日累计等值()美元以下的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

A.5万(不含)

B.5万(含)

C.1万(不含)

D.1万(含)

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第6题
办理人民币单笔5万(含)元以上现金取款业务时,在取款凭证背面填写()等基本信息。
办理人民币单笔5万(含)元以上现金取款业务时,在取款凭证背面填写()等基本信息。

A.姓名

B.联系方式

C.证件类型

D.证件号码

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第7题
阿本今年17岁,拟持本人居民身份证和工作证明文件到我行开立个人银行账户,根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,柜台人员可以正常办理。()
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第8题
境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入向境外单笔支付等值美元()以上,应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务证明》。

A.3万(含)

B.3万(不含)

C.5万(含)

D.5万(不含)

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第9题
通过“3010借记卡存款”交易,为双币种借记卡建立人民币个人银行结算账户时,必须在发卡行所在分行辖内办理。()
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第10题
客户由他人代理办理业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证件进行()。

A.确认

B.确认并留存

C.核对

D.核对并登记

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第11题
无法书写的客户林伯到某网点办理存款业务,根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,他在打印的纸质业务凭证上加盖个人名章即可。()
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