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[判断题]

对金融机构业务经营合规性检查的目的是督促金融机构严格遵守金融法律法规以及银行监管当局制定的各项金融规章制度,保持金融机构之间的适度竞争,维护健康的金融秩序。()

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第1题
下列属于信贷业务岗的职责有:()。

A.对借款人申请信贷业务的合法性、安全性、盈利性进行调查

B.审查借款人、借款用途的合规性

C.贷款业务办理后对借款人执行借款合同的情况和经营状况进行检查和管理

D.督促借款人按合同约定使用贷款,按时足额归还贷款本息,并负责催收风险贷款

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第2题
下列不属于传统业务现场检查的内容的是()。

A.业务经营的合法合规性

B.资本充足性

C.电子银行风险控制措施

D.资产质量

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第3题
银行应建立科学的考核激励机制,按照《银行业金融机构绩效考评监管指引》(银监发[2012]34号文印发)的要求,合规经营类指标和风险管理类指标权重应当明显低于其他类指标,将承兑费率与垫款率等票据业务经营效益指标与风险管理类指标纳入考核,确保票据业务规模快速增长。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
派驻制综合柜员内控合规管理职责包括()。
A.按要求督促网点人员贯彻落实各项业务制度、内控管理制度、风险管理制度和操作规程等

B.负责配合网点支局长做好本机构与内、外部监督管理部门对网点业务的检查监督等工作,对检查发现的涉及网点业务营运管理和风险管理的问题,及时组织、监督落实整改

C.负责对网点业务营运风险信息进行收集、分析和报告

D.其他与综合柜员岗位相适应的职责

E.负责网点重大事项的报告

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第5题
商业银行对代销业务实施绩效考核,不得仅考核销售业绩指标,考核标准应当包括但不限于销售行为和程序的合规性、客户投诉情况和内外部检查结果等()
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第6题
金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其()负责。

A.准确性

B.有效性

C.科学性

D.合规性

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第7题
反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以反洗钱监管档案为依托,结合日常监管情况,对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价,确定相应等级。()
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第8题
审计按目的、内容分为()。

A.有偿审计和无偿审计

B.国家审计、独立审计和内部审计

C.内部审计和外部审计

D.会计报表审计、合规性审计和经营审计

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第9题
合规检查的内容包括()。

A.业务操作的合规性

B.规章制度的执行情况

C.尽职检查的有效性

D.外部监管机构关注事项

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第10题
()是指中国人民银行及其分支机构以反洗钱监管档案为依托,结合日常监管情况,按本办法对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价,确定相应等级。

A.反洗钱监管评级

B.反洗钱机构分类

C.反洗钱机构考评

D.反洗钱分类评级

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第11题
大额交易授权规定,无密户定期提前支取时,授权柜负仔细核对授权交易的各项内容后方可进行授权。检查事项包括业务种类、交易金额、柜员操作合规性等。()
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