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[单选题]

金融理财师小宋在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险,并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的()原则。

A.保守秘密原则

B.恪尽职守原则

C.正直诚信原则

D.客观公正原则

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第1题
金融理财师小徐的客户周先生准备立遗嘱处分自己的财产,但不清楚如何立遗嘱,特向小徐请教小徐的下列说法中错误的是()。

A.遗嘱的形式包括公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱

B.办理公证遗嘱时,周先生可以自己到公证处办理,也可以请他人代为办理

C.自书遗嘱需要由周先生亲笔书写全部内容,由周先生签名,并注明年月日

D.口头遗嘱只能在周先生不能以其他方式设立遗嘱的危急情形下做岀

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第2题
作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是()。

A.穿着暴露

B.化淡妆,以表示尊重客户

C.做自己,穿衣风格自已开心就好

D.迟到

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第3题
理财师的工作流程中主要分为六大部分,其中,对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户,()步骤可以省略,在对客户很熟悉、情况很了解时,()步骤可以简化。

A.制订理财规划方案;接触客户,建立信任关系

B.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系

C.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标

D.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况

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第4题
理财师的工作流程主要分为六大部分,其中,对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户,()步骤可以省略;在对客户很熟悉、对其情况很了解时,()步骤可以简化。

A.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标

B.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.制定理财规划方案;接触客户,建立信任关系

D.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系

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第5题
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”,要达成这一目标,理财师首先要做的是()。

A.全面评估客户的财务问题

B.出具专业理财规划报告书

C.深入了解客户

D.提出自己的见解和建议

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第6题
下列关于理财师的说法中.错误的是()。

A.理财师是客户声音的反馈者

B.理财师是理财风险的承受者

C.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

D.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

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第7题
哪一类客户通常对电路时延更加敏感()。

A.银行

B.证券

C.保险

D.金融行业监管机构

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第8题
寿险公司作为经营风险的机构,在为公众提供保险和其他金融服务的过程中,同样也会面临各种各样的风险。在下列常用风险管理方法中,属于抑制风险型风险管理方法的是()。

A.在公司办公大楼安装火灾自动喷淋设备

B.每年组织公司员工定期体检

C.发售巨灾债券

D.建立责任准备金制度

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第9题
保险销售人员宋某冒用客户名义申请保单抵押贷款120余万元,宋某的这种行为属于联系()

A.洗钱罪

B.非法集资罪

C.贷款诈骗罪

D.商业贿赂罪

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第10题
对于没有在合理期限内更新身份证件且没有提出合理理由的客户,应依法承担保险责任,并按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,在客户提出新的业务办理要求时,()提供金融服务。

A.终止

B.中止

C.暂停

D.停止

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第11题
保险公司对于以下哪些情形应提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告()

A.赵某在保险公司投保了意外险,保险费仅为人民币100元,保险公司在进行客户尽职调查过程中怀疑赵某是恐怖分子

B.赵某为恐怖分子投保了储金式分红保险

C.孙某在投保时声称其保险费来源于股票收益,但保险公司怀疑孙某用于购买股票的资金来源于恐怖活动

D.李某为贸易公司法人,其在为公司投保财产险时,保险公司发现该公司的交易对手可能正在从事恐怖融资活动

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