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[判断题]

办理协助查冻扣业务后,各分支行机构应加强对涉嫌刑事犯罪的被查冻扣客户及账户交易进行深入识别、分析,及时发现可能存在的洗钱和恐怖融资风险。无论客户账户余额大小,均应进行分析,判断客户交易是否涉及毒品、诈骗、非法吸收公众存款、涉税犯罪、传销、赌博等洗钱上游犯罪以及恐怖融资,若属于上述范围(一般的故意伤害、盗窃等不涉及“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”工作内容的刑事案件,不在此范围之内),应按规定上报重点可疑交易报告。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
人民法院的执行人员来网点办理相关查、冻、扣业务时,应要求其出示()。

A.工作证

B.执行公务证

C.身份证

D.工作证、执行公务证

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第2题
有权机关要求冻结、扣划存款的账户非本机构(营业网点)开立的,经办人员应当在协助冻结、扣划通知书回执联填写(),加盖本机构(营业网点)业务用公章后,将结果回复有权机关。

A.无法协助办理冻结(扣划)

B.经查,被冻结(扣划)账户非本机构(营业网点)开立的账户,无法协助办理冻结(扣划)

C.需提供本机构开立的账户

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第3题
协助办理完毕冻结、扣划手续后,经办机构应严格保守秘密,严禁通知存款单位或个人。()
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第4题
关于批量开卡业务尽职调查与客户回访说法正确的是()。

A.受理批量开卡申请单位书面申请前,各分支行应组织对申请单位展开尽职调查

B.开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿,杜绝发生虚假申请情形

C.批量开卡后,各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式,抽样回访申请人,询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况

D.回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的,可引导申请人到网点办理销卡手续

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第5题
办理对公客户开户业务时,各分支行应遵循“了解你的客户”的原则,区别客户风险程度,有选择地采取()等尽职调查措施。

A.实地查访

B.企业信用公示系统查询

C.网络信息查验

D.视频核实

E.电话回访

F.补充公司章程或股东会决议、董事会决议

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第6题
中国邮政储蓄银行一级支行(县市中心)职责()
A、负责贯彻落实邮政汇兑业务相关规章制度

B、负责邮政手工网点的汇款信息确认、特殊业务审核等相关汇兑业务处理

C、负责汇款信息的人工分拣

D、负责辖内营业机构汇兑业务现金、重要单证和业务印章的管理及监督检查

E、负责贯彻落实协助查询、冻结和扣划相关业务管理规定,协助牵头部门对涉及电信诈骗、反恐融资和毒品交易等涉案、可疑汇款的处置工作,按照业务处理流程执行

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第7题
《晋商银行支付密码使用暂行规定》规定,()负责支付密码管理与业务指导工作,各分支行负责支付密码业务的推广和办理。

A.总行运营管理部

B.总行科技信息部

C.总行零售部

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第8题
在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位()
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第9题
营业机构在办理协助有权机关查询、冻结和扣划时柜员应对相关手续进行认真审核,并经()审核授权后,方可办理。

A.行长

B.会计科长

C.主管柜员

D.主管柜员或会计科长

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第10题
中国人民银行上饶市中心支行在进行反洗钱调查时,各分支行及其工作人员应当依法协助、配合。()
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第11题
在办理存款账户的扣划时,《协助扣划存款通知书》的复印件作为扣划凭证的附件,随当日扣划凭证一起装订保管,复印件必须由业务主管注明“与原件核对相符”并签字确认后加盖()号业务用公章。

A.2

B.1

C.3

D.5

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