A.单笔测试适用于已发生、已发现,且单项金额重大的信贷资产
B.组合测试适用于已发生、已发现,但单项金额非重大
C.滚动率测试适用于已发生、已发现,且单项金额重大的信贷资产
D.单笔测试适用于已发生、已发现的信贷资产
A.基本信息、核定税费种
B.基本信息、核定税费种、创建账套
C.基本信息、核定税费种、创建账套、科目余额、申报余额
D.完善基本信息、核定税费种、创建账套、科目余额、申报余额、资产卡片项目,标有※号的均需要完成
A.控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户,如果控制方与被控制方不存在关联交易,可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理
B.集团成员在农业银行信用50%以上已形成不良,或已全部移交资产处置部门的,可不纳入集团客户管理
C.农业银行仅提供低风险信贷业务的,可不纳入集团客户管理
D.实行统贷统还融资模式的,可不纳入集团客户管理
企业所处经营环境,如()或法律环境,或者产品营销市场在当期或近期发生重大变化,并导致某些资产不被使用。
A.技术
B.市场
C.经济
A.押品市场价格发生较大波动
B.押品由客户部门移交运营管理部保管
C.发生合同约定的违约事件
D.押品担保的信贷资产风险分类由正常或关注类向下迁徙为不良类
A.依据的上位预案中的有关规定发生重大变化
B.编制人员构成发生重大变化
C.重要应急资源发生重大变化
D.面临的事故风险发生重大变化
E.应急演练中发现问题需要修订
A.经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整,使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化
B.法人金融机构在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构
C.公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整
D.内外部风险状况发生显著变化,如出现重大洗钱风险事件
A.接收各相关部门移交的合同文本、审批、签订和履行合同的相关资料,记录归档时间、项目种类
B.按照档案管理相关规定整理、保管合同文本及相关资料
C.发生合同纠纷时,在协商、调解、仲裁、诉讼过程中,积极配合,据实说明情况和提供相关材料
D.负责已归档合同资料的查询
A.经营困难,裁减人员
B.企业迁移
C.企业被兼并
D.企业资产转移