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[判断题]

关于”开户6个月无交易的账户”,开户之日起6个月内无交易记录的起始时间是指开户之日的次日:对于待激活的账户,开户之日是指激活之日起。()

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第1题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位和个人银行账户自开户之日起()内无交易记录的,应暂停其非柜面业务。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

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第2题
根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,对开户之日起6个月无交易记录的个人银行账户,应暂停其非柜面业务,待重新核实身份后,可以恢复其业务。()
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第3题
单位客户由于新开户6个月无交易中止非柜面,需要在T日恢复非柜面业务,可以由客户经理提交经过审批后的尽调到柜台,柜台审核尽调无误后直接解除中止非柜面业务。()
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第4题
《关于规范部分柜面业务操作的通知(晋商银办〔2019〕2号)》规定,备案类账户的“正式开立之日”为()的日期。

A.客户通过“我行单位客户网上预约开户”获取预约号

B.开户行为单位客户办理开户手续

C.人行当地分支行的核准

D.人行当地分支行的正式备案

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第5题
账户核实的核实子类型为“03-开户六个月无交易”时,人脸识别通过且核实过程中未对预留手机号码进行修改的,通过业务授权,客户可自助办理。()
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第6题
不动卡的清理范围应同时符合以下条件()。
不动卡的清理范围应同时符合以下条件()。

A.开户日期在3年以上(含3年)且3年内无持卡人主动发起交易的福祥借记卡

B.开户日期在2年以上(含2年)且2年内无持卡人主动发起交易的福祥借记卡

C.主账户余额为零,卡内其他定期账户的余额均为零

D.涉及社保、医疗、代收代付、还贷、股金分红等业务的卡除外

E.卡状态正常(含附属卡)

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第7题
柜面业务应关注的风险因素包括()。
柜面业务应关注的风险因素包括()。

A.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户

B.个人存、取款。主要表现为交易成功,客户未在记账凭证上签字确认

C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时,没有填写存款凭条,之后客户对存款金额等内容提出异议

D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户,之后滚动挪用客户资金

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第8题
关于借记卡理财业务的说法,正确的是()。
关于借记卡理财业务的说法,正确的是()。

A.借记卡下所有账户的支控方式与借记卡一致,均使用与借记卡相同的支付密码

B.借记卡子账户开户,开卡行与交易行在不同网点时,子账户归属于交易行

C.单位卡、附属卡不能开立子账户

D.子账户交易除人民币业务存、取交易允许跨省市异地办理业务外,其他借记卡理财业务仅支持发卡行所在地市任一网点办理

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第9题
根据《广东华兴银行内部账户管理办法》,某支行小王需对300605科目的内部账户申请开户,需通过柜面系统内部账户开户交易进行开户操作。()
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第10题
试题二(共15 分) 阅读下列说明,回答问题1至问题3,将解答填入答题纸的对应栏内。 【说明】 天津市某

试题二(共15 分)

阅读下列说明,回答问题1至问题3,将解答填入答题纸的对应栏内。

【说明】

天津市某银行信息系统的数据库部分关系模式如下所示:

客户 (客户号,姓名,性别,地址,邮编,电话)

账户 (账户号,客户号,开户支行号,余额)

支行 (支行号,支行名称,城市,资产总额)

交易 (交易号,账户号,业务金额,交易日期)

其中,业务金额为正值表示客户向账户存款;为负值表示取款。

【问题1】(3 分)

以下是创建账户关系的SQL语句,账户号唯一识别一个账户,客户号为客户关系的唯一标识,且不能为空。账户余额不能小于1.00元。请将空缺部分补充完整。

CREATE TABLE 账户(

账户号 CHAR(19) (a) ,

客户号 CHAR(10) (b) ,

开户支行号 CHAR(6) NOT NULL ,

余额 NUMBER(8,2) (c) );

【问题2】 (7 分)

(1)现银行决策者希望查看在天津市各支行开户且2009年9月使用了银行存取服务的所有客户的详细信息,请补充完整相应的查询语句。 (交易日期形式为’2000-01-01’)

SELECT DISTINCT 客户.*

FROM 客户, 账户, 支行, 交易

WHERE 客户.客户号 = 账户.客户号 AND

账户.开户支行号 = 支行.支行号 AND

(d) AND

交易.账户号 = 账户.账户号 AND

(e) ;

上述查询优化后的语句如下,请补充完整。

SELECT DISTINCT 客户.*

FROM 客户, 账户, (f) AS 新支行, (g) AS 新交易

WHERE 客户.客户号 = 账户.客户号 AND

账户.开户支行号 = 新支行.支行号 AND

新交易.账户号 = 账户.账户号;

(2)假定一名客户可以申请多个账户,给出在该银行当前所有账户余额之和超过百万的客户信息并按客户号降序排列。

SELECT *

FROM 客户

WHERE (h)

(SELECT 客户号 FROM 账户 GROUP BY 客户号 (i) )

ORDER BY (j) ;

【问题3】(5 分)

(1)为账户关系增加一个属性“账户标记” ,缺省值为0,取值类型为整数;并将当前账户关系中所有记录的“账户标记”属性值修改为0。请补充相关SQL语句。

ALTER TABLE 账户 (k) DEFAULT 0 ;

UPDATE 账户 (l) ;

(2)对于每笔金额超过10万元的交易,其对应账户标记属性值加1,给出触发器实

现的方案。

CREATE TRIGGER 交易_触发器 (m) ON 交易

REFERENCING NEW ROW AS 新交易

FOR EACH ROW

WHEN (n)

BEGIN ATOMIC

UPDATE 账户 SET 账户标记 = 账户标记 + 1

WHERE (o) ;

COMMIT WORK ;

END

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