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[判断题]

责任损失风险的基础是个人、家庭或任何机构造成另一个人、家庭或机构损害时,对受害方的经济损失后果负有法律责任()

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第1题
证券从业人员应以合规红线为基础,拒绝执行任何机构、个人的违法违规指令或授意,发现违法违规行为或风险隐患时,及时、主动报告。()
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第2题
()以下的水面及库岸,任何单位或个人无权私自开发利用。未经水库调度管理单位同意的开发利用项目,因水库蓄放水而遭受损失,水库调度管理单位不负任何责任。

A.水库正常蓄水位

B.设计洪水位

C.汛期限制水位

D.水库移民迁移线或土地征用线

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第3题
以于属于个人金融业务严禁行为的是()。

A.严禁擅自以我行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺书或建立私人委托理财关系

B.严禁擅自代理销售、推介无总行或有权机构准入的各类第三方机构的金融产品

C.向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品或向经风险承受能力评估的个人投资者销售金融产品

D.严禁代替投资者抄录有关风险提示确认语句,或在有关合同、风险揭示书等文件上代替投资者签名

E.严禁将代销金融产品与银行自营业务混淆销售

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第4题
我行对信贷从业人员存在下列()情况时,可不进行责任认定。

A.存在违法、违规、违章行为的

B.明知他人有违法、违规、违章行为,但未坚持原则进行抵制、劝止、举报,仍参与其间以至造成不良后果的

C.符合尽职免责情形的

D.因个人过失导致信贷资产业务出现重大失误或风险损失的

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第5题
国际货运代理可采取哪些挽救性措施,以尽量避免损失的发生、降低其责任风险()。

A.拒绝索赔并通知客户向货物保险人索赔

B.在协定期限内通知分包人或对他们采取行动

C.在征得保险人同意后,只要可能,与货主谈判,友好地进行和解

D.及时向保险人通知对货运代理的索赔或可能产生索赔的任何事故

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第6题
在非寿险的理赔中,保险人审核保险责任的内容之一是()。

A.被保险人的家庭状况

B.损失标的是否有市场价值

C.损失标的是否有残值

D.损失是否由所承保的风险所引起

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第7题
在产品宣传中,以下做法错误的是()

A.严禁使用诱惑性、误导性的文字夸大收益或隐瞒重要信息

B.产品宣传资料包含对产品风险的揭示,并以醒目、浅显易懂的文字表达

C.代销产品宣传资料首页显著位置标明合作机构名称,并做以下声明:本产品由XX机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任

D.营业机构销售自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属业务,可以在销售专区(或专柜)外进行产品销售活动

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第8题
《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称不良后果,是指因违规导致的下列情形之一()。

A.发生监管机构认定范围的案件,涉案金额100万元以下或造成直接经济损失金额100万元以下的

B.累计形成个人客户不良贷款300万元以上1000万元以下或贷款损失金额100万元以下的

C.累计形成法人客户不良贷款1000万元以上3000万元以下或贷款损失金额500万元以下的

D.对单位声誉造成严重负面影响或声誉风险的

E.重要系统运行故障或瘫痪,导致业务服务时段辖内所有机构对外服务业务无法正常开展半小时(含)以上三小时以下的

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第9题
要高度重视非法场外配资可能带来的市场风险,采取有效措施识别、监控疑似配资交易账户,禁止以任何形式与非法场外配资机构或个人合作开展业务,不得为非法场外配资提供任何便利,禁止()。

A.私自通过P2P平台、融资服务系统及其他融资、配资方式为客户提供融资融券服务

B.为客户与他人、客户与客户之间的融资融券活动提供担保、中介或其他便利

C.以任何形式与配资机构合作开展业务或为其提供便利

D.通过微信或微博等个人自媒体或其他渠道发布配资信息

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第10题
我行反洗钱涉敏业务风险排查话术规范指引明确,在与客户沟通过程中,严禁使用不恰当的话语造成歧义或激化矛盾。对话中严禁出现类似于以下的内容:()。

A.禁止使用威胁、恐吓客户的语言

B.禁止指导、帮助、暗示客户修改或隐藏风险信息

C.禁止将责任归给监管机构

D.禁止将责任全部归给总行

E.禁止由于客户属于特定国家而终止业务,不允许在任何公开场合摆放涉及禁止类业务国家/地区清单,更不允许向客户提供相关清单

F.禁止为完成排查工作错误引导客户填写信息,敷衍了事

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第11题
对于乘客因死亡、受伤或身体上的任何其他损害而产生的损失,如果造成这种损失的事故是发生在航空器上或上下航空器过程中,承运人应负责任。()
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