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[单选题]

对于新开卡超过()日仍无法联系客户领取的借记卡,或非客户本人意愿办理的借记卡,应抄列清单逐张列明原因,经分行个金部确认后转入待销毁处理。

A.30

B.60

C.90

D.45

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第1题
存款人领取印鉴卡后经联系未能送回的,应自领取之日起(),由经办人员在《重要空白凭证使用销号登记簿》上批注“客户领用未送回”字样,经开户银行有权审批人签章确认后视同注销处理;因存款人预留印鉴模糊不清或不规范造成印鉴卡无法正常使用的,视同作废处理。

A.一周后

B.一个月后

C.两个月后

D.三月后

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第2题
关于准贷记卡业务的说法,正确的是()。
关于准贷记卡业务的说法,正确的是()。

A.个人客户申请准贷记卡须提供本人有效身份证件原件及复印件

B.金穗准贷记卡新开卡及密码封领取必须持卡人亲自办理,不允许代办

C.同一个客户号只能申请一张准贷记卡主卡

D.申领金穗准贷记卡的客户需交纳年费

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第3题
如遇客户电话无法正常接通,要求在48小时内四次回复,原则上每次间隔40分钟以上进行联系,仍无法正常接通则通过短信方式回复。()
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第4题
辽宁发送一笔49969元请款给陕西,客户账户余额为69元,陕西该如何使用查复码回复该笔请款()?

A.卡无余额

B.部分冻结请款款项

C.全额冻结请款款项

D.无法联系持卡人

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第5题
局内投交的特快专递邮件,自第()次发出通知单之日起满12天仍无人领取,按无法投递邮件处理。

A.1

B.2

C.3

D.4

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第6题
以下不正确的说法有哪些?()

A.银行无法判断客户是否属于禁止类客户的,无须进一步核实即可与其建立业务关系或办理业务

B.对于银行老客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务

C.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户

D.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务

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第7题
对于履行客户身份识别义务时发现的以下可疑行为,运营部门应及时在核心业务系统中录入可疑交易()

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

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第8题
风险经理在检查重要空白凭证时,应()。
风险经理在检查重要空白凭证时,应()。

A.现场检查或调阅监控录像,看日终后柜员印章是否入库加锁保管

B.从上级行调阅基层机构领取重要空白凭证情况,看机构是否当日入账,再调阅当日监控录像,看有无凭证入库记录;检查柜员现金箱或工作台抽屉,看有无开户单位的重要空白凭证

C.调阅《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》,对于作废印章是否有上缴记录

D.现场检查未出售的密码器,看是否入库(箱)上锁保管

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第9题
营业网点拾到客户遗留物品的措施有()

A.网点营业人员应主动上前询问和安抚客户。

B.在失主认领前妥善保管物品,并按规定保存监控录像资料备查。

C.查看当日监控录像确认失主身份,并设法联系客户前来认领。对于存单、存折、银行卡等物品,应联系开户营业网点查找失主。

D.无法当面归还的,由双人在监控范围内清点客户物品,并做好记录。

E.拾到客户遗留物品后,应主动当面归还。

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第10题
经查询仍无法解付、确需办理退汇的款项,应及时与省分行国际业务部门联系退汇事宜,最迟于起息日后()营业日内。

A.三十个

B.一十个

C.二十个

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第11题
客户下单购买的冰箱,签收7天后,提交售后服务单,申请退货,服务单领取后,首次电话联系客户未联系上,此时服务单应该()。

A.审核关闭

B.转入待客户反馈

C.直接审核退货

D.10分钟后再次电话联系客户

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