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[判断题]

办理代理债权投资业务遵循“风险偏好统一”的基本原则,即代理债权投资业务纳入全行统一风险管理体系,在依法合规前提下,执行信贷政策,严控业务实质风险,不得违反国家宏观调控政策。()

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第1题
防止错误销售商业银行在代理销售投资性保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力、承受能力、个人喜好()
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第2题
厌恶风险的投资者偏好确定的股利收益,而不愿将收益留存在公司内部去承担未来的投资风险,因此公司采用高现金股利政策有利于提升公司价值,这种观点的理论依据是()。

代理理论

信号传递理论

所得税差异理论

“手中鸟”理论

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第3题
按照《证券公司监督管理条例》的规定,证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务,销售证券类金融产品,应当按照规定程序,了解客户的(),并以书面和电子方式予以记载、保存。

A.身份

B.财产与收入状况

C.证券投资经验

D.风险偏好

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第4题
国别风险限额管理遵循“()、定性与定量相结合、统一核定、动态调整”的原则。

A.先核定先办理后扣占

B.先扣占先办理后核定

C.先核定先扣占后办理

D.先扣占后核定后办理

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第5题
集中营运业务指通过金融服务中心集中化处理的各类业务,处理流程遵循“()”的基本原则,集中营运业务公共规则主要适用于依托影像化处理的录入类集中营运业务。

A.统一入口、安全可控、后台处理

B.依法合规、风险可控、效率优先

C.依法合规、风险可控、后台处理

D.统一入口、依法合规、效率优先

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第6题
按照消费者权益相关要求,在办理代理上海金交所业务时,以下正确的是()。

A.客户代办,需要携带本人身份证

B.签署中国建设银行代理上海黄金交易所贵金属交易业务个人客户须知及风险提示书

C.签署中国建设银行代理.上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书

D.客户需本人办理,业务办理前进行录音录像

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第7题
潜在风险客户融资余额(包括代理投资业务)原则上不得较纳入潜在风险时点增加,对于确有需要增加融资的客户,须经一级(直属)分行行长或分管信贷副行长审批。()
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第8题
农业银行对农业银行(不含附属机构)与境外借款人或交易对手开展的()实施国别风险限额管理。
农业银行对农业银行(不含附属机构)与境外借款人或交易对手开展的()实施国别风险限额管理。

A.形成或可能形成农业银行债权的业务

B.形成或可能形成农业银行债务的业务

C.在境外形成的非债权资产

D.在境外形成的投资损失

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第9题
办理汽车贷款业务需遵循()的原则。
办理汽车贷款业务需遵循()的原则。

A.科学管理

B.规范操作

C.责任落实

D.风险控制

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第10题
关于代理保险业务,以下说法正确的是()。

A.农业银行经办人员不得代客户填写投保单

B.代理行必须严格执行被代理保险公司规定的承保险种的条款和费率

C.使用的保险单证必须是被代理保险公司统一印制的专用保险单证,单证和印章必须相符

D.农业银行仅代理销售保险公司产品,对所代销产品不承担任何责任,一旦出现投资风险或发生保险理赔,客户需直接与保险公司了解

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第11题
开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务,原则上应当由开户申请人本人亲自办理;符合条件的,可以由他人代理办理。银行可根据自身风险管理水平、存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定代理开立的个人银行账户功能。()此题为判断题(对,错)。
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