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[单选题]
以下关于客户尽职调查工作的难度参考因素的表述,不正确的是()
A.客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险程度越低
B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接,开展尽职调查工作越便利,风险程度越低非面对面渠道风险程度高于柜面渠道
C.客户身份证件或身份证明文件越难以查验,客户身份越难以核实,风险程度越高
D.非自然人客户经营存续时间越长,风险程度越高
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A.客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险程度越低
B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接,开展尽职调查工作越便利,风险程度越低非面对面渠道风险程度高于柜面渠道
C.客户身份证件或身份证明文件越难以查验,客户身份越难以核实,风险程度越高
D.非自然人客户经营存续时间越长,风险程度越高
A.线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务,并推送给该网点有权人员
B.如网点无有权人员,则生成“尽职调查任务分配”待办任务,由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配(可跨网点分配),已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整
C.有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作,提高客户开户时效
D.账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务
A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件,方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等
B.了解客户的背景,法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性
C.考虑到客户的惯常居所或营业地点,如果其为异地客户或不在我行服务区域内,询问客户在本行开户原因
D.开户行为企业开立基本存款账户的,应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管