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[判断题]

农村中小金融机构应根据风险管理的原则和要求,制定覆盖所有业务和管理环节的政策和程序,建立风险管理制度体系。()

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第1题
农村中小金融机构分支机构升格,就符合拟升格机构的设立条件,并通过行政许可。()
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第2题
农村中小金融机构分支机构降格均不需行政认可,但应事后报告决定机关。()
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第3题
甲银行间代客交易员小李,为取得较高的佣金收入,极力向客户推荐一款高收益产品,而为对其风险进行有效提示,此行为违反了:()

A.代客交易员应根据客户委托,自觉维护客户利益

B.代客交易员应恪守勤勉尽职原则,尽力向客户提供最优报价

C.代客交易员要充分运用自身的专业知识和技能执行客户的交易委托,采取必要措施避免遗漏与失误,切实履行应尽的服务责任

D.代客交易员应充分了解客户交易的真实意图和需求,并以有效的方式对客户进行风险提示,明确揭示所从事交易的特点、风险和法律关系,不得误导客户

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第4题
根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)有关要求,在办理业务过程中,BoEing系统将自动对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,柜面应根据系统预警信息,结合客户实际情况判断是否真正涉恐,对确认涉恐的按照《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》有关要求处理()
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第5题
中小企业发展专项资金向小型微型企业倾斜,资金管理使用坚持_____的原则,实行预算绩效管理。

A.诚信、公开

B.平等、开放

C.透明、诚信

D.公平、透明

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第6题
下列关于灾难备份中心的选址原则的叙述,错误的是(65)。A.选择和建设灾难备份中心时,应根据风险分

下列关于灾难备份中心的选址原则的叙述,错误的是(65)。

A.选择和建设灾难备份中心时,应根据风险分析的结果,避免灾难备份中心与主中心同时遭受同类风险

B.灾难备份中心须设立在外省市,以规避不同影响范围的灾难风险

C.灾难备份中心应具有数据备份和灾难恢复所需的通信、电力等资源,以及方便灾难恢复人员和设备到达的交通条件

D.灾难备份中心应根据统筹规划、资源共享、平战结合的原则,合理布局

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第7题
●下列关于灾难备份中心的选址原则的叙述,错误的是(65)。(65)A.选择和建设灾难备份中心时,应根据风

●下列关于灾难备份中心的选址原则的叙述,错误的是(65)。

(65)A.选择和建设灾难备份中心时,应根据风险分析的结果,避免灾难备份中心与主中心同时遭受同类风险

B.灾难备份中心须设立在外省市,以规避不同影响范围的灾难风险

C.灾难备份中心应具有数据备份和灾难恢复所需的通信、电力等资源,以及方便灾难恢复人员和设备到达的交通条件

D.灾难备份中心应根据统筹规划、资源共享、平战结合的原则,合理布局

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第8题
客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区),应采取强化的客户尽职调查措施;对于办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)的,应根据风险程度采取简化或强化的客户尽职调查措施。()
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第9题
商业银行应根据表外业务的规模、客户信誉和用款频率等情况,结合表内业务进行头寸管理,规避流动性风险。()
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第10题
金融机构可以通过拆分资产管理产品的方式,向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品。()
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第11题
在风险应对方面,企业应根据自身条件和外部环境,采取下列哪几种措施,合理配置风险管理所需人力和财力资源,并建立风险预警体系。()

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移/分担

D.风险承受

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