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[判断题]

对于纳入潜在风险管理的客户,原则上,应由客户所属一级(直属)分行的授信审批部门,根据客户风险状况、纳入时点的融资余额及时确定授信额度及代理投资限额压缩意见,经授信审批部门负责人同意后实施。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
潜在风险客户融资余额(包括代理投资业务)原则上不得较纳入潜在风险时点增加,对于确有需要增加融资的客户,须经一级(直属)分行行长或分管信贷副行长审批。()
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第2题
人民币与外币掉期业务有关交易履约风险缓释管理规定,以下说法错误的是()

A.期限在1年(含)以内的掉期交易,履约风险缓释措施金额原则上不低于名义本金的10%

B.履约风险缓释措施形式可以是货币保证金,或占用衍生品交易授信额度,但货币保证金与授信额度不能同时使用

C.对于资信良好的分行重点客户可申请调减履约风险缓释措施金额比例,由经办行报分行国际业务部审批

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第3题
对于客户退出,以下说法不正确的是()

A.客户退出,是指我行对客户的主动性退出,不包括客户主动退出

B.退出的客户为潜在风险客户

C.小企业高风险客户退出工作的重点是主动退出潜在风险客户

D.与事后退出客户相比,事前退由客户的难度较大

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第4题
客户一笔融资被认定为潜在风险融资的,该客户的其他融资也要作为潜在风险融资进行管理。()
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第5题
对采取“总体式”授信模式的集团客户,如新增成员单位产生授信需求,应采取追加成员单位的方式,纳入集团统一授信管理,原则上不得单独授信,确需对集团客户成员单位进行单独授信的,应报总行经营部门同意。()此题为判断题(对,错)。
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第6题
不属于双倍返还的项目()。
A.纳入到双倍返还的多收费用均指已经实际发生了收费行为的,对于我方计算错误但尚未收费并及时更正的情况不实施“收费误差,双倍返还”

B.因客户自身原因、互联互通对端原因、国际漫游合作伙伴方原因以及不可抗力因素等造成的多收费,不属于“收费误差,双倍返还”的范围

C.按照《电信用户申诉处理暂行办法》的规定,对于两年之前收取的费用争议,或者在客户取消业务订购关系5个月后提出的退费要求,可不予以受理(此处理解:原则上可不作任何补偿。本条款依据详见:信产部7号令《电信用户申诉处理暂行办法》)

D.集团客户信息化产品收费可暂不纳入“收费误差,双倍返还”,应依据与集团客户签订的具体业务协议的相关规定执行

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第7题
下列关于集团客户管理范围表述不正确的是()。

A.控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户,如果控制方与被控制方不存在关联交易,可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理

B.集团成员在农业银行信用50%以上已形成不良,或已全部移交资产处置部门的,可不纳入集团客户管理

C.农业银行仅提供低风险信贷业务的,可不纳入集团客户管理

D.实行统贷统还融资模式的,可不纳入集团客户管理

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第8题
“百亿百家”营销推进活动的组织、督导和管理原则上由一级分行农村产业金融条线负责;对于目前由公司部门营销管理的客户,改由农产部门负责()
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第9题
信贷精细化管理实施方案明确了集团客户管理精细化要求,加强集团客户集中度风险管理,对重复建设过多、规模扩张过度,或者主业不突出、权益投资大,在3家以上银行融资的,我行融资额度原则上不能超过()。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

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第10题
企业网银交易纳入反洗钱系统交易监控范畴,营业网点应加强客户身份识别、防范洗钱风险,对于交易金额、频率、流向异常的,或与客户身份、注册资金或经营范围明显不符的客户,应及时了解资金来源或用途,做好可疑交易分析与报告的相关工作。()此题为判断题(对,错)。
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第11题
在开展持续客户身份识别时,各级机构对于洗钱高风险等级的客户,应按照监管要求,以及因反洗钱原因采取管控措施后剩余风险的不同,进行差异化审批。对于境外政要客户,与其维持业务关系,应由总行客户管理部门会同内控合规部门审批是否维持业务关系()此题为判断题(对,错)。
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