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[判断题]

一般产品销售人员、理财业务人员可分别向各自客户提供理财投资征询顾问意见、销售理财筹划。()

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第1题
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是()。

A.如确有需要,一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划

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第2题
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()

A.应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动

B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法

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第3题
商业银行综合理财服务流程管理内容()。

A.业务人员管理

B.理财产品开发

C.理财产品销售

D.客户需求调查

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第4题
销售人员从事理财产品销售活动,不得散布虚假信息,扰乱市场秩序;()
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第5题
商业银行个人理财业务人员,应包括()。

A.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

B.为客户提供财务分析,规划或投资建议的业务人员

C.前台储蓄人员

D.销售理财计划或投资性产品的业务人员

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第6题

关于理财人员进行产品销售的说法,以下正确的是()。

A.销售人员在进行理财产品销售前,应对客户进行风险承受能力测试,确定客户的风险承受能力评级

B.销售人员向客户推介产品时,应根据客户的风险承受能力评级,结合客户的财务状况,提供合适的产品由客户自主选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险

C.销售人员可以将理财产品与一般储蓄产品简单地进行收益率的比较,进行大众化推销

D.销售人员不得误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品

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第7题
人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵照如下原则不包括()。

A.为客户保密

B.勤勉尽职原则

C.诚实守信原则

D.公平看待客户原则

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第8题
销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形()

A.产品研发部门

B.销售管理部门

C.投资运作部门

D.清算支持部门

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第9题
我行中银基智通和中银智荟理财产品销售服务费率一般为()

A.0.05%

B.0.1%

C.0.2%

D.0.3%

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第10题
为了弥补客户临时性资金短缺,一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立()。

A.定期存款账户

B.扣款账户

C.信用卡账户

D.交易账户

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第11题
销售人员应基本具有的知识和技能有()。

A.理财产品销售资格

B.有关法律法规

C.金融专业知识

D.财务专业知识

E.基本销售技能

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