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题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

如果企业客户为无营销背景又强烈要求先开立账户的，柜面可以先按照“基本账户不收不付，一般账户不启用”的要求先为客户开户和签约网银。

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第1题

客户经理负责对企业客户进行详尽的尽职调查，主要包括以下方面（）

A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件，方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等

B.了解客户的背景，法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性

C.考虑到客户的惯常居所或营业地点，如果其为异地客户或不在我行服务区域内，询问客户在本行开户原因

D.开户行为企业开立基本存款账户的，应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管

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第2题

开立信用证之前，客户部门应审核的是()。

开立信用证之前，客户部门应审核的是（)。

A.通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”

B.开证申请书

C.开证申请人在我行是否有足额的授信额度

D.贸易背景的真实性

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第3题

承诺期内原则上不允许客户取消，如果确因网络和服务问题引起客户强烈投诉，才可以取消。其余情况如果客户强烈要求取消，则需要缴纳违约金。（)

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第4题

办理国际贸易融资业务的客户身份识别内容()。

办理国际贸易融资业务的客户身份识别内容（)。

A.客户信用等级为A级以上

B.在农业银行开立存款账户或结算账户

C.不具有真实的贸易背景

D.具有外贸进出口经营权

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第5题

我行开立离、在岸背对背信用证必须满足一定的条件，下面哪一个说法是错误的（)。

A.具有真实的贸易背景

B.母证开证申请人必须在招商银行境内分行开立账户，受益人必须在离岸部开立账户

C.在岸、离岸公司必须为关联公司

D.母证申请人必须为我行在岸分行授信客户

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第6题

不少企业因经营模式和结算模式，企企有开立银承信用证，融资性保函，各类工程保函等业务需求，那么除了信用客户，此处均有保证金存款通过为该部分保证金存款，提供增值服务，提升营销竞争力。()此题为判断题(对，错)。

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第7题

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经董事会的批准（)

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第8题

如果企业最主要的竞争对手实行的是差异市场营销策略，那么企业最不宜实行的是（)。

A.无差异市场营销

B.差异市场营销

C.集中市场营销

D.大市场营销

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第9题

开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们可以延长开户审查?

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

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第10题

银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为（)。

A.不法人员冒充企业人员骗取银行承兑

B.不法人员单独或与银行(信用社)工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑

C.申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域

D.虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景

E.申请额度超过客户授信额度

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