题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

发现企业（）与对账地址不一致的账户，应及时查明原因，存在疑问的，应上门面对面核实、对账。（1

A.营业场所

B.仓库

C.注册地

D.办公室

答案

C、注册地

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第1题

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强（）等账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。

A.新开户个人

B.新开户企业

C.企业注册地与对账地址不一致

D.短期内资金异动

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第2题

银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于每（）一次。企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取适当控制账户交易措施

A.每月

B.每季

C.每半年

D.每年

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第3题

法人行社应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于()一次。企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，开户网点应当查明原因，并有权采取暂停非柜面业务、只收不付、不收不付等措施控制账户交易。

A.每旬

B.每月

C.每季度

D.每年

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第4题

1.除五种必须实地核实的场景外，四类异常情况应纳入实地核实，以下说法不正确的是（）

A．业务受理网点应通过e路通系统查询拟开户单位法人关联企业法人关联账户法人同一手机号码关联账户经办人关联账户经办人同一手机号码关联账户相似住所关联账户相似住所关联企业企业开销变记录等8项指标监测结果，监测信息展示区的信息条数大于2条的，应截屏留档，并纳入实地核实范围B．在柜面受理开户环节，应主动询问客户开户目的，如发现企业开户合理性存疑，企业法人或单位负责人对本单位经营范围、公司规模及业务背景等情况不清楚；或发现申请材料和开户证照有关联系地址存在异常，初步判断注册地和经营地存疑的，均应纳入实地核实范围C．基于531系统已对接三部委数据，在柜面开户综合受理环节，如系统提示异常信息的，应纳入实地核实范围D．发现集群注册企业的经营地址、通讯地址与集群注册地址相同，应纳入实地核实范围

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第5题

中信公司近期准备从江西购进一批商品，业务部门蔡部长向财务部长询问资金情况。财务部长说目前

还不能给你一个准确的数字。因为负责银行往来账目的崔会计正在与银行对账，稍后再给你准确的答复。崔会计对账时发现，银行存款日记账月末余额为177600元，银行对账单月末余额比企业账面余额多7250元，经逐笔核对，发现有下列未达账项及错误记录：

(1)企业已入账，银行尚未入账的企业存入转账支票16000元，

(2)企业购材料开出转账支票13000元，银行尚未入账;

(3)企业将销售收入存入银行的转账支票1000元错记为100元;

(4)银行已入账、企业未入账的银行代收货款9000元;

(5)银行已入账、企业未入账的银行存款利息350元。

要求：1.根据所给资料回答企业银行存款日记账与对账单不一致的原因可能有哪些？

2.调整错误记录，编制“银行存款余额调节表”。

3.指出“银行存款余额调节表”重要作用。

4.对于银行已入账而企业尚未入账未达账项，企业应当()。

A.在编制“银行存款余额调节表”同时入账

B.根据“银行对账单”记录余额入账

C.待有关结束算凭证到达后入账

D.根据对账单和调节表自制凭证入账

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第6题

对公开户应坚持开户与对账（）三分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制

A.机构

B.人员

C.机制

D.岗位

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第7题

《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，通过日常业务、年检等发现人民币银行结算账户管理系统信息与单位客户现有证照信息不一致的，应通知其尽快办理信息变更业务。（)

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第8题

运营非现场检查报告中对账情况报告的主要内容表达有误的是()。

A.对账情况分析应包括银企对账开展基本情况、网银对账签约和对账情况、外包工作开展情况、对账工作中出现的问题分析及对账

B.同业账户对账情况分析还应包括存放同业、存放央行、同业存放户数、账户用途，开户、销户情况

C.与业务部门按月开展业务台账对账的情况

D.对账管理平台在使用中存在的问题及优化建议

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第9题

企业银行存款日记账与和银行对账单核对不一致，一定是出现了未达账。（）

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第10题

关于不对账账户和不对账客户的申报与维护错误的是()

A、网点负责统计本期新增符合规定的不对账账户和不对账客户清单(包括集团客户约定不对账账户)和本期应减少的不对账账户和不对账客户清单

B、网点应将清单及相关资料移交支行长审批，通过后于每月28日前报上级运营管理部门

C、各级运营管理部门审核网点提交的不对账账户和不对账客户清单及相关资料，经负责人审批通过后，交对账中心于每月30日前在对账系统中完成本期不对账账户和不对账客户的新增与删除

D、不对账账户和不对账客户清单和相关资料由网点负责保管

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第11题

开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们可以延长开户审查?

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

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