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[判断题]

银行办理交易背景为服务贸易业务的衍生产品,对于同一客户在短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的,应从严审核,必要时审核相应交易背景单证。()

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第1题
长沙银行网上银行以互联网为传输媒介,向用户提供信息、金融及衍生服务。用户通过网银可以办理查询、转账、网上支付和代缴等各项业务。()
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第2题
城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办金融衍生产品交易业务,应由其省级行统一向银监会在当地的派出机构提交申请材料,经审查同意后,报银监会审批。()
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第3题
根据承兑申请人实际经营情况,严格审查并监控其贸易背景。包括以下()

A.按照有关监管规定,要求企业提供购销合同等相关贸易背景证明材料,进行必要的交易背景调查,没有真实性贸易背景的承兑汇票业务,严格禁止办理

B.贸易合同的内容、金额等须与申请承兑汇票内容相符

C.贸易合同的商品须属于承兑申请人经营范围

D.信贷投向应符合国家产业政策和中国银行信贷政策

E.承兑汇票付款期限应依据交易双方签订的商品购销合同合理确定,最长不超过6个月

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第4题
以下何种情况下,不能减免衍生产品交易初始合格金融质押品或存续期合格金融质押品追加()。
A、客户、产品匹配度评估结果符合我行合格金融质押品减免标准,且经审批同意

B、交易拟支用额度有抵押、质押风险缓释要求,或保证人为行内评级6级(含)以上的非小企业客户,且风险缓释要求已全额落实,并经审批同意

C、该交易对客户在我行办理的其他业务有套期保值效果,且通过了套保认定

D、该交易为无客户信用风险敞口、且资金不能提前支取的代客资金管理类衍生产品交易(如结构性存款业务)

E、以上情况均可减免

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第5题
办理客户端手机银行日志查询、票据补打业务,柜员可通过下列哪一项交易查询手机银行的交易信息、打印账户的手机银行交易回单、收据、发票?

A.【660501】手机银行服务管理

B.【660502】手机银行日志查询

C.【630023】电话银行服务功能查询

D.【660010】usbkey初始化

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第6题
政策性银行、中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行)开办衍生产品交易
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第7题
衍生产品交易业务主管人员应当具备3年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录。()
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第8题
金融机构可以向客户提供衍生产品交易服务,但非金融机构不可以。()
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第9题
应收款单笔业务申请、审批及放款需要操作哪些步骤()。

A.应收款签发承兑

B.贸易背景资料上传-系统校验-贸易背景资料关联

C.申请银行保兑

D.保兑单笔业务审批及放款

E.应收款转让直通车利率审批

F.应收款转入

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第10题
银行、支付机构应当尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿,不得擅自代理金融消费者办理业务,不得擅自修改金融消费者的业务指令,不得强制搭售其他产品或者服务。()
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第11题
金融机构提交的衍生产品交易的会计制度,应当符合我国有关会计标准。我国尚未有相关规定的,应当符合有关国际标准。外国银行分行可以从其母国/母行会计标准。()
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